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贴现之伪假票风险防范

来源:成都汇票贴现 发布日期:2014-04-01 11:35:43

      伪假票风险是指在四川银行承兑汇票贴现或转贴现过程中,因金融机构审查不严而买入了伪造、变造的假承兑汇票。
      一、坚持双人审查,严格把关。双人审查原则是由巴塞尔协议所确定的银行防范风险
的重要原则。在票据交易中,如买入伪假票,将直接导致经营风险的发生。因此,在票据审验中,必须坚持双人审查。在验票时,审票人要严格按照操作规程对将买入的票据作全面的审查,如材质身产,票据的纸质、应有水印部位是否符合规定;票面花纹构成要细辨;票面要素填写是否正确,是否符合规定,是否有涂改现象等,对票据要按照“一摸二看三照”的规程操作。对可以票据,一定要多方查证无误,方可买入。
      二、增加科技投入,使用科技仪器。在凭经验,凭感觉识别真假的同时,可依靠科技
力量,如增加科技含量较高的假票识别仪器。实践证明,人的经验与科技的有效结合,将产生理想的反假效果。
      三、强化业务培训,提高员工识假技能。定期对员工进行反假技能的岗位培训,提高
员工的反假能力。鼓励员工在实际工作中积累反假经验,在学习中提高识假的水平。对业务水平高的员工,在绩效考核时可考虑一定的倾向政策,以稳定反假队伍。
      四、加强查询。对签发人进行多种查询,如在常规查询的基础上结合电话查询、传真
查询等,证实买入的票据是承兑人亲自所为。